Les SCPI de commerces : le classement et notre sélection 2024

TOP 3 des SCPI de commerces

SCPI Commerce N°1 : Altixia Commerces • +5,31%

Pourquoi Altixia Commerces est en 1ère position des SCPI Commerces ?

Altixia Commerces se distingue dans le secteur de la pierre papier en se concentrant sur les retail parks en région. Son positionnement sur le marché est renforcé par sa politique de frais de souscription compétitifs et une stratégie de distribution de dividendes sur une base mensuelle, ce qui la différencie des autres SCPI qui versent trimestriellement leurs revenus. La SCPI tire également parti de la diversité du secteur pour enrichir son portefeuille, en investissant dans une variété d'actifs tels que des espaces de loisirs, des restaurants, des parcs de détail et des centres de fitness. La stratégie d'Altixia Commerces, qui équilibre judicieusement les investissements opportunistes avec des acquisitions plus défensives, contribue à la stabilité de ses résultats financiers.

Face à la crise sanitaire et au climat inflationniste, la SCPI Altixia Commerces, lancée en 2019, a déjà brillamment démontré son savoir-faire. La constance de ses TD, affichés au cours de ces dernières années, fait d'elle une option fiable pour les investisseurs.

Paul Bourdois, cofondateur de France SCPI

Vous pouvez aller plus loin et découvrir la SCPI Altixia Commerces.

SCPI Commerce N°2 : Coeur de Ville • +5,30%

Pourquoi Coeur de Ville se place sur la 2ème marche du podium du classement des SCPI Commerces ?

La SCPI Cœur de Ville à capital variable adopte une stratégie d'investissement principalement focalisée sur l'acquisition de murs de magasins. Elle diversifie cependant son portefeuille en incluant également des actifs de bureaux pour diluer le risque locatif. Cette orientation est complétée par une préférence marquée pour les grandes agglomérations françaises, bénéficiant ainsi d'un taux de chômage plus faible. De plus, une politique de collecte limitée a été instaurée, une décision qui s'avère fructueuse pour la SCPI. En effet, Cœur de Ville affiche une performance stable avec un Taux de Distribution (TD) quasi constant au cours des cinq dernières années.

Cœur de Ville symbolise la quintessence de la stabilité. Avec des performances toujours à la hausse, cette SCPI offre une visibilité assez claire sur ce que les investisseurs peuvent attendre en fin d'année, même avec la non garantie du TD.

Paul Bourdois, cofondateur de France SCPI

Vous pouvez aller plus loin et découvrir la SCPI Coeur de Ville.

SCPI Commerce N°3 : Cristal Rente • +5,05%

Pourquoi Cristal Rente se place en 3ème position du classement des SCPI Commerces ?

En s'orientant vers une stratégie de small caps, la SCPI Cristal Rente s'est bâtie un portefeuille remarquable, composé de près de 200 biens immobiliers. Ses actifs, dont la valeur moyenne dépasse les 3 millions d'euros, sont majoritairement affectés au commerce alimentaire, un secteur particulièrement résilient au cours des crises économiques. Cristal Rente a suivi une trajectoire de croissance constante : elle a augmenté progressivement les dividendes versé à ses associés et réévalue régulièrement son prix de part.

Cristal Rente incarne l'essence même de l'investissement en SCPI, alliant avec brio rendement séduisant et valorisation de capital. La réévaluation constante de son portefeuille souligne l'expertise de ses gestionnaires.

Paul Bourdois, cofondateur de France SCPI

Vous pouvez aller plus loin et découvrir la SCPI Cristal Rente.

Qu'est-ce que le commerce immobilier ?

L’investissement en immobilier de commerces regroupe un ensemble de biens immobiliers, tels que les commerces de proximité comme les boulangeries, les bureaux de tabac, les restaurants, les boutiques de prêt-à-porter, les salons de coiffure, des agences de services, etc. Ces établissements, considérés comme essentiels dans la vie quotidienne au centre des quartiers et des villes, jouent un rôle clé dans l'économie locale. L'investissement commercial couvre également les centres commerciaux, qui sont des ensembles plus importants. Dans ce type d'investissement, l’investisseur immobilier se concentre sur l'achat des murs de ces locaux et les loue à un commerçant ou à une entreprise. Ces derniers deviennent ainsi locataires et exploitent leurs activités commerciales dans ces espaces. On les appelle également les preneurs à bail.

Pourquoi investir dans le commerce ?

L’investissement commercial présente plusieurs avantages, notamment en termes de rentabilité. Contrairement à l’investissement locatif résidentiel qui voit sa rentabilité rognée chaque année, l’engouement pour l’immobilier commercial s’accentue.

En effet, le marché des commerces se révèle plus porteur. Il s’agit d’ailleurs de l’une des rares catégories d'investissements, dont la performance a connu une appréciation en 2023. Cela s’explique par deux facteurs :

• Avec la généralisation du télétravail, les consommateurs privilégient les surfaces résidentielles plus conséquentes en s’éloignant des grandes métropoles. Cette tendance stimule le développement de nouveaux territoires comme des zones de commerces.
• Contrairement aux attentes, l’essor du e-commerce contribue aussi au développement des commerces de proximité. Les enseignes se réinventent et s’adaptent pour encourager les achats en boutiques. Des initiatives comme le “click and collect” renforcent l’attrait pour les commerces des centres-villes. Ces enseignes se diversifient et multiplient également leur présence sur le territoire pour sensibiliser et attirer davantage de consommateurs sous différents formats pour.

Ces mutations permettent au secteur du commerce de devenir davantage attractif dans une stratégie de diversification de portefeuille immobilier. Les risques locatifs diminuent et l’adoption de baux commerciaux basés sur le chiffre d’affaires permet d’envisager de meilleures performances pour les années à venir.

Investir dans le commerce en direct

Des épargnants disposant de moyens financiers ont la capacité d’acquérir directement un ou plusieurs actifs de commerce. Cependant, cette opération nécessite un budget conséquent, y compris lorsqu’elle est menée conjointement avec d’autres investisseurs (on parle alors de « club deals »). Dans de tels cas, ils doivent supporter l’intégralité des coûts de la transaction. Ainsi, pour les épargnants ayant des budgets plus serrés, les SCPI de commerce représentent une nouvelle alternative.

Investir dans le commerce avec les SCPI

L’investissement dans l’immobilier avec une SCPI représente la solution la plus accessible et la plus sécurisée pour les épargnants. En acquérant une ou plusieurs parts à partir de 200 euros, ils peuvent devenir associés d’une SCPI de commerces, gérée intégralement par des gestionnaires avisés. Cela leur permet non seulement de répartir leurs fonds sur plusieurs immeubles mais aussi de diminuer le risque de perte en capital du fait que l'investissement en SCPI soit réparti sur plusieurs immeubles de commerce. De cette sorte, les associés du fonds sont moins impactés par la santé et la solidité financière de chaque commerçants locataires qu’un investisseur immobilier en direct. Souvent sous-estimée, la SCPI de rendement permet aux investisseurs de se constituer un patrimoine immobilier, avec une absence totale de gestion. L’acquisition de parts de SCPI offre surtout la possibilité de générer des revenus réguliers même avec un capital initial modeste.

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Le classement des SCPI de commerce

Retrouvez tous les véhicules de commerces dans un classement ordonné par ordre décroissant du Taux de Distribution. Ce taux correspond au rendement de l'année 2023 et de 2022.

Le TD (Taux de Distribution) 2023 est un indicateur de performance mais il ne se suffit pas à lui-même pour choisir d'investir dans une SCPI.

Vous pouvez également découvrir les autres classements de France SCPI, notamment celui des SCPI résidentielles, des SCPI de Bureaux, celui des SCPI d'hôtellerie ou encore celui des SCPI internationales.

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